Péi Patrimoine construit avec vous une stratégie sur mesure pour bâtir une retraite sereine, alléger votre fiscalité et faire grandir votre patrimoine — en toute indépendance.
La plupart des personnes que nous accompagnons partageaient les mêmes préoccupations — avant de faire le point.
La pension de base représente souvent 40 à 50 % de moins que votre dernier revenu. Sans revenus complémentaires préparés à l'avance, le niveau de vie chute — et plus on attend, plus l'effort à fournir est important.
Chaque année, des milliers d'euros partent inutilement, faute d'avoir activé les bons leviers (PER, déficit foncier, dispositifs de défiscalisation…) adaptés à votre situation.
Livrets et compte courant rapportent souvent moins que l'inflation : votre pouvoir d'achat s'érode lentement, sans que vous le remarquiez, pendant que d'autres solutions font travailler votre épargne.
Trop d'informations contradictoires, aucune vision d'ensemble, et la peur de faire le mauvais choix. Résultat : on repousse… et le temps, votre meilleur allié, file.
Cadres, salariés et professions libérales qui veulent structurer leur patrimoine et anticiper l'avenir, sans y passer leurs soirées.
Vous gagnez bien votre vie mais payez beaucoup d'impôts et n'avez pas de stratégie claire pour la retraite.
Vous avez peu de couverture retraite et cherchez à optimiser votre fiscalité et à vous constituer un capital.
Vous voulez articuler patrimoine privé et professionnel, protéger vos proches et préparer la suite.
Construire des revenus complémentaires pour maintenir votre niveau de vie une fois à la retraite.
Identifier et actionner les dispositifs de réduction d'impôt adaptés à votre situation.
Placer et diversifier votre épargne avec des solutions sélectionnées en toute indépendance.
Sécuriser vos proches et organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
J'ai créé Péi Patrimoine avec une conviction simple : chacun mérite un conseil patrimonial clair, indépendant et humain — sans jargon, ni produit poussé à la vente.
Mon rôle est de vous aider à y voir clair, à préparer votre retraite et à réduire vos impôts grâce à une stratégie construite pour vous, et suivie dans la durée.
Échanger avec moi ➜Pas de produit poussé à la vente. Une méthode structurée qui part de vos objectifs.
Un diagnostic complet de votre situation : patrimoine, revenus, fiscalité, horizon retraite et objectifs. Vous repartez avec une analyse écrite et des pistes concrètes.
Forfait : 500 €À partir du bilan, je construis une feuille de route personnalisée et sélectionne, en toute indépendance, les solutions les mieux adaptées.
Je vous accompagne dans le temps : points réguliers, arbitrages et adaptation de votre stratégie à l'évolution de votre vie.
Un modèle mixte : des honoraires de conseil (dont le bilan patrimonial à 500 €) et des rétrocessions sur les solutions mises en place. Tout est présenté clairement, en amont, sans mauvaise surprise.
Nous travaillons en architecture ouverte avec des partenaires de référence, choisis en toute indépendance selon votre intérêt.
Aucune banque derrière nous. Vos intérêts d'abord.
Des honoraires clairs et une pédagogie constante.
Une relation durable, dans le temps long.
Un conseiller disponible, pas un numéro de dossier.
Particuliers, professions libérales, dirigeants et actifs qui souhaitent préparer leur retraite, réduire leurs impôts et structurer leur patrimoine. Nous nous adaptons à chaque profil.
L'audit patrimonial complet est proposé au forfait de 500 €. Il comprend le bilan de votre situation, l'analyse de vos leviers retraite et fiscalité, et une restitution écrite personnalisée — sans engagement pour la suite.
Oui. La réduction d'impôt est l'un de nos cœurs de métier. Après l'audit, nous identifions les dispositifs légaux les mieux adaptés à votre situation (PER, défiscalisation, immobilier, etc.).
L'accompagnement est 100 % à distance, par visioconférence et téléphone, partout en France. Vous gagnez du temps, sans contrainte de déplacement, tout en gardant un interlocuteur dédié.
Absolument. Au-delà de l'audit, nous proposons un suivi durable : points réguliers, arbitrages et adaptation de votre stratégie à l'évolution de votre vie.
Non. Que vous commenciez à épargner ou que vous disposiez déjà d'un patrimoine constitué, l'audit vous apporte une vision claire et des pistes concrètes.
Laissez-nous vos coordonnées : nous vous recontactons rapidement pour convenir d'un premier échange, sans engagement.
Nous vous recontactons très rapidement au numéro indiqué.
Péi Patrimoine